Пайщики без паёв - клиенты?

Правила форума

cranberry-lemon

 

 

Рег.: 22.06.2018

Сообщений: 20

Сообщ. #1 от 09.04.2019 11:50 Вопросительный знак
Вопрос к УК. Признаете ли Вы пайщиков без паёв своими клиентами? У нас есть те, кто погасился, но лицевой счет у регистратора не закрыл. Теоретически, по заявке, которая носит безотзывной характер и в которой написано″Прошу осуществлять выдачу инвестиционных паев при каждом поступлении денежных средств″ он может перечислить деньги и вновь купить паи после погашения. Нулевые лицевые счета регистраторам с некоторых пор даже по истечении 3-х лет закрывать запретили(

ООО Северо-западная управляющая компания*

 

Сообщений: 57

Сообщ. #2 от 13.08.2019 15:31 Стандартное

Цитата:

Вопрос к УК. Признаете ли Вы пайщиков без паёв своими клиентами? У нас есть те, кто погасился, но лицевой счет у регистратора не закрыл. Теоретически, по заявке, которая носит безотзывной характер и в которой написано″Прошу осуществлять выдачу инвестиционных паев при каждом поступлении денежных средств″ он может перечислить деньги и вновь купить паи после погашения. Нулевые лицевые счета регистраторам с некоторых пор даже по истечении 3-х лет закрывать запретили(


Я их считаю, исходя как раз из того, что, теоретически, может купить, во вторых - учет ж ведем не мы, значит, сведения о кол-ве наших клиентов мы берем из реестра и по нему проверяем (я о реестре пайщиков). А поставить в случае чего ″нулю″ высокий риск - тоже не проблема

cranberry-lemon

 

 

Рег.: 22.06.2018

Сообщений: 20

Сообщ. #3 от 27.08.2019 14:12 Стандартное
Спасибо большое за ответ!
Нам регистратор выдает ″Список владельцев инвестиционных паёв″, в котором нулевых счетов нет.
Я бы их хотела исключить из клиентов, т. к. по ним нужно обновлять данные, при выявлении недействительности паспорта нужно делать запрос клиенту.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1060

Сообщ. #4 от 28.08.2019 00:54 Стандартное

Цитата:

Признаете ли Вы пайщиков без паёв своими клиентами? У нас есть те, кто погасился, но лицевой счет у регистратора не закрыл


Лицевой счет не закрыт, стало быть они клиенты.

sets*

ООО АДЕПТА УК

 

Рег.: 26.06.2018

Сообщений: 2

Сообщ. #5 от 28.08.2019 11:43 Стандартное
А какие услуги оказывает УК лицу, у которого открыт счет в реестре, но нет паев?
По какому признаку, это лицо считается клиентом УК? У него нет паев, стало быть он не является стороной по договору доверительного управления.
Наличие счета в реестре, это его отношения в регистратором (лицом, ведущим реестр), а не с УК.
Если возникнет что-то, из-за чего УК должна отказать этому лицу в обслуживании, что УК может сделать - закрыть его счет в реестре? Не может.
До этого момента у меня не было сомнений, а вот сейчас появились.
Возможно я что-то упускаю и буду благодарна, если коллеги поделятся логикой - почему клиент без паев но с открытым счетом в реестре считается клиентом УК?

Спасибо.

ООО Си Пи Траст УК*

 

Сообщений: 1

Сообщ. #6 от 28.08.2019 12:02 Вопросительный знак

Цитата:

Лицевой счет не закрыт, стало быть они клиенты.

В случае, если в заявке на выдачу паев прописано ″Прошу осуществлять выдачу инвестиционных паев при каждом поступлении денежных средств″ логично не исключать их из числа клиентов, но если такого условия нет в заявке, вправе ли мы исключить пайщиков без паев из числа клиентов УК? Т.к. если они вновь захотят приобрести паи все заявки проходят через УК, и УК подает распоряжение в регистратор, по факту у них просто открыт счет в реестре и они являются клиентами для регистратора, а с УК никак не взаимодействуют, потому что нет паев.

Nazareth

Москва, 3-я Владимирская 

 

Рег.: 05.09.2014

Сообщений: 1931

Сообщ. #7 от 28.08.2019 13:45 Стандартное

Цитата:


ООО Си Пи Траст УК*



+1

annalita

 

 

Рег.: 31.01.2019

Сообщений: 2

Сообщ. #8 от 29.08.2019 13:47 Стандартное
На сайте ЦБ в разделе ″Банк России сегодня/Методологическая поддержка участников финансового рынка по вопросам применения законодательства в сфере ПОД/ФТ...″ есть ответ Департамента ФМ и ВК Банка России от 06.02.2019 №12-3-5-/900, где, в частности, указано:
″Исходя из определения термина «клиент», содержащегося в статье 3 Федерального закона № 115-ФЗ и в пункте 1.1 Положения № 444-П , а также принимая во внимание положения пунктов 3, 5 статьи 38 Федерального закона № 156-ФЗ, полагаем, что клиентами управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов (далее – ПИФ) и негосударственных пенсионных фондов являются лица, которым управляющая компания оказывает услуги в рамках своей профессиональной деятельности, в том числе по доверительному управлению ПИФ и консультированию в области инвестиций.
Из положений статьи 11 Федерального закона № 156-ФЗ следует, что управляющая компания ПИФ оказывает услуги по доверительному управлению ПИФ каждому, кто присоединяется к договору доверительного управления ПИФ, приобретая инвестиционные паи данного фонда.″
И см.далее....

Примерно такой же ответ давал Департамент ФМ и ВК 22.08.2017 №12-1-5/2468 на запрос Ассоциации ″НЛУ″ №361 от 25.07.2017: ″ клиентами являются лица, которым управляющая компания оказывает услуги в рамках лицензии на осуществление деятельности по управлению ПИФ и НПФ, в том числе лица, владеющие  паями ПИФ″.

Для нас клиенты, все-таки  - владельцы паев. Лиц с нулевыми незакрытыми счетами в реестре не мониторим.

ООО ВЕЛЕС Менеджмент УК*

 

Сообщений: 8

Сообщ. #9 от 29.08.2019 15:25 Стандартное
Коллеги, еще вопрос в тему:
Какую дату Вы считаете датой начала отношений с клиентом-пайщиком?
Дату подписания заявки на выдачу паев?
Дату выдачи паев?
И еще вопрос: считаете ли Вы клиентами лиц, у которых открыты счета, но паи им не выдавались?

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1060

Сообщ. #10 от 30.08.2019 01:13 Стандартное

Цитата:

Наличие счета в реестре, это его отношения в регистратором (лицом, ведущим реестр), а не с УК.


Да, согласен. То, что вопрос рассматривается в разрезе отношений с УК внимание не обратил.

fishelena

 

 

Рег.: 21.02.2014

Сообщений: 245

Сообщ. #11 от 20.09.2019 16:09 Стандартное
Скажите пожалуйста, закрываете ли вы Анкеты тех пайщиков, которые ушли под номинальное держание, т.е надо ли ставить в Анкете в графе ″дата прекращения отношений с клиентом″ дату перевода паев на счет депо открытый у номинального держателя? Ведь переводя свои паи под номинальное держание эти пайщики перестают быть нашими клиентами, кто-нибудь еще так считает?

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,062
6 queries used