не забываем менять правила по легализации!!!!

Правила форума

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 458

Сообщ. #5881 от 03.12.2019 10:22 Стандартное
я в растерянности, господа:

Цитата:

В досье отражаются только результаты проверки до приема на обслуживание, а также те проверки, по которым отправлен отчет в Росфин.


сама по себе проверка ДО приема на обслуживание, означает, что проверка проводится в этапе, когда лицо еще не является клиентом, данное лицо может и не станет нашим клиентом.

Результаты каждой проверки включаем в досье КЛИЕНТА, а не потенциального клиента.


akm-2005

 

 

Рег.: 07.03.2019

Сообщений: 164

Сообщ. #5882 от 03.12.2019 11:16 Стандартное
Наверное, стоит уточнить, что делаем мы такие отметки в отношении клиентов УК ПИФ, то есть пайщиков своих ПИФ. Довольно часто СДЛ не имеет возможности работать с новыми клиентами ДО их становления таковыми (444-П, говорят, должны на эту тему поправить). В правилах ПОД/ФТ/ФРОМУ, конечно, многие из таких компаний давно прописали, что если компания не имела возможности идентифицировать пайщика до его становления клиентом, она это делает незамедлительно после того, как получила инфу об этом. Вот и получается, что если между выпусками перечня УК узнала, что паи её фонда приобретены новым пайщиком, в процессе идентификации этого нового клиента потребуется провести его проверку по перечням (проверку клиента), актуальным на тот момент. И соответственно в анкете клиента первой датой проверки по перечню будет дата заполнения анкеты.

Но так делаем мы. Можем быть не правы.

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 473

Сообщ. #5883 от 03.12.2019 13:27 Стандартное

Цитата:


akm-2005

А какое количество клиентов вы бы указали?
Лица, которые есть в перечнях точно не останутся незамеченными, у нас настроено, чтоб проверялись все лица, которые были и есть на обслуживании и которые планируются быть, а так же все представители БВ контрагентов и т.д., а еще и сотрудники...

akm-2005

 

 

Рег.: 07.03.2019

Сообщений: 164

Сообщ. #5884 от 03.12.2019 14:22 Стандартное
Если вы про свой пример, то - тоже 6. То есть тех, кто на момент проверки являлся клиентом. Иных лиц (представителей, БВ, сотрудников и т.п.) в ФЭС не указываем.

Если Мурзик вдруг обнаружился бы в новом перечне (28.11), то это уже не наши проблемы, а тех, кто его теперь считает клиентом. Если это правильно, то и проверять его по этому перечню не нужно.
То есть продолжаем хранить в архиве его досье/анкету (после исключения из числа клиентов), но её уже не изменяем.

Можем быть неправы.

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 473

Сообщ. #5885 от 04.12.2019 15:16 Стандартное

Цитата:

сама по себе проверка ДО приема на обслуживание, означает, что проверка проводится в этапе, когда лицо еще не является клиентом, данное лицо может и не станет нашим клиентом.

Результаты каждой проверки включаем в досье КЛИЕНТА, а не потенциального клиента.

Из письма Банка России Письмо Банка России от 14.07.2017 N 12-1-5/1808

″По вопросу 2
Как следует из пункта 6 приложения 3 к Положению N 444-П, в анкете (досье) клиента НФО фиксирует указанные в данной норме сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Проведение указанной проверки обусловлено установленной подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ обязанностью организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также корреспондирующей с ней обязанностью НФО при проведении идентификации (упрощенной идентификации) использовать в том числе информацию о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, предусмотренной пунктом 2.2 Положения N 444-П.
Исходя из положений пункта 3.2 Положения N 445-П <2> способы и формы фиксирования сведений (информации), получаемых НФО в результате идентификации, определяются НФО самостоятельно в ПВК по ПОД/ФТ <3>.″

еще обратите внимание, что при обновлении сведений надо то же фиксировать факт проверки по перечням (п. 2.2. 444-П)

Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 255

Сообщ. #5886 от 04.12.2019 16:35 Стандартное

Цитата:

Результаты каждой проверки включаем в досье КЛИЕНТА, а не потенциального клиента


На потенциального клиента досье заводить нет необходимости, а вот каждый клиент обязательно БЫЛ проверен до приема на обслуживания. Вот этот факт и должен быть зафиксирован в досье КЛИЕНТА.

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 458

Сообщ. #5887 от 05.12.2019 08:37 Стандартное
клиент - физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;

находящиеся на обслуживании организации!!!

даже если включить в досье клиента проверку ″до приема на обслуживание″, то стоит ли такую проверку включать в ФЭС и плюсовать данное лицо ко всем уже имеющимся клиентам, ведь не факт, что данное лицо заключит с нами договоры и будет находиться на обслуживании?

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 458

Сообщ. #5888 от 05.12.2019 09:58 Стандартное

результат проверки ″до приема на обслуживание″ и результат проверки при проведении обновления сведений по клиенту мы фиксируем в анкете (досье), а именно в ее конф.части, когда ОС ее составляет, делает соотв.отметку.

при этом в массив (таблицу) проверок, тот, который ″о результатах каждой проверки″ данные сведения не попадают, т.к. технически я это сделать не могу, но факт фиксации в досье 2-х событий, указанных выше, все-таки обеспечен.





Дмитрий Щеголихин

Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ 

 

Рег.: 09.11.2015

Сообщений: 255

Сообщ. #5889 от 05.12.2019 10:01 Стандартное

Цитата:

даже если включить в досье клиента проверку ″до приема на обслуживание″, то стоит ли такую проверку включать в ФЭС и плюсовать данное лицо ко всем уже имеющимся клиентам, ведь не факт, что данное лицо заключит с нами договоры и будет находиться на обслуживании?


Об этом вообще речи не идет. Обсуждалось только отражение сведений в досье.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1068

Сообщ. #5890 от 07.12.2019 00:28 Стандартное

Цитата:

Составляю фэс указываю количество  6.


Получится 7 клиентов. Мурзика забыли.

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,172
8 queries used