-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #581 от 13.02.2014 16:37 
Цитата:
Клиентщики дополнительно разъясняют, что от них хотят, клиенты делают круглые глаза и ставят прочерк ))
Поделитесь, что говорят клиентщики? И на что опираются? (помимо того, что написано в 115-ФЗ)natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #582 от 13.02.2014 16:57
В основном клиенты спрашивают - а разве это не для организаций? Или - а что нужно указывать? ))
Тогда им отвечают, что согласно разъяснением регулирующих органов, ВБ могут быть и у физ лиц,
и что в соответствии с изменениями в законодательстве мы обязаны идентифицировать, а они предоставить нам
данные в отношении БВ. Объясняют, кто может быть ВБ у физ лица.
Как-то такИнвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #583 от 14.02.2014 11:13
Цитата:
Объясняют, кто может быть ВБ у физ лица.
вот это меня очень интересует. Кто может быть БВ физика, где есть разъяснения (помимо запроса НАУФОРа).julia
Москва
Рег.: 01.03.2013
Сообщений: 9
Сообщ. #584 от 14.02.2014 12:18
Цитата:
вот это меня очень интересует. Кто может быть БВ физика, где есть разъяснения (помимо запроса НАУФОРа).
на сайте РФМ в последнем информационном сообщении есть разъяснение - http://www.fedsfm.ru/companies/messages
Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #585 от 20.02.2014 16:55
В Государственную Думу 14.02.2014 внесен Законопроект № 451877-6
В абзаце 13 статьи 3 Федерального закона предлагается уточнить определение «бенефициарный владелец», однозначно определив, что такой владелец может быть только у клиента – юридического лица.
http://115fz.ru/zakonoproekt-451877-6/Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #586 от 21.02.2014 10:11
Если согласно Стандартам ФАТФ понятие ″бенефициарный владелец″ включает физиков, то законопроект не пройдет.
А если пройдет, то при осуществлении взаимных оценок странами-членами ФАТФ соблюдения Стандартов выявится, что Россия сузила понятие ″бенефициарный владелец″ и, таким образом, отдалилась от Стандартов. После чего, России будет рекомендовано расширить это понятие до прежнего уровня.
Инициировать данный законопроект, если Стандарты действительно расширительно толкуют понятие ″бенефициарный владелец″, это все равно, что инициировать законопроект о сужении понятия ″некоторых категорий лиц″ (ст. 7.3. 115-ФЗ) до уровня понятия ИПДЛ...AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #587 от 24.02.2014 11:31
Цитата:
Если согласно Стандартам ФАТФ понятие ″бенефициарный владелец″ включает физиков, то законопроект не пройдет.
У ФАТФа нет такого разделения, как у нас на понятия ″бенефициарный владелец″ и ″выгодоприобретатель″. У них есть определение ″бенефициар″, которое включает лицо, в конечном счете контролирующее клиента (у нас - БВ) или лицо, в пользу которого совершаетмя сделка (у нас - выгодоприобретатель). И про вычисление БВ при идентификации говорится только в отношении юриков, что совершенно логично, поскольку наличие БВ у физика противоречит правам человека, как на международном уровне, так и на уровне национальных Конституций, где прописано, что человек имеет неотъемлемое право самим собой распоряжаться.
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #588 от 24.02.2014 11:50
Вот он и может распорядиться - ″собой не распоряжаться″.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #589 от 24.02.2014 14:22
Цитата:
Вот он и может распорядиться - ″собой не распоряжаться″.
Да в том то и дело, что не может)) Кто бы на человека как ни влиял, окончательное решение о проведении/не проведении каких-либо действий, человек принимает сам. Если же он сам не имеет возможности действовать по своему усмотрению, это означает, что его ПРИНУЖДАЮТ к действию или бездействию, а это уже отдельное уголовное преступление и оно должно быть доказано, а не просто заявлено ″дядя Вася на меня повлиял″))Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #590 от 24.02.2014 15:10
Вы немного сужаете трактовку этого понятия.
Зависимое состояние клиента от кого-либо в принятии решения не обязательно может основываться на уголовных вещах.
Кстати, иногда полезно перескакивать при рассмотрении того или иного вопроса с микроуровня на макроуровень и наоборот.
Как вы думаете, имеет ли смысл народу принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению и идентификации бенефициарных владельцев главы своего государства?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
