-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3431 от 23.06.2016 17:12 
Цитата:
Цитата:
Проект О внесении изменений в Указание Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
http://regulation.gov.ru/projects#npa=49099
По ссылке размещен проект изменений в Положение 445-П (о требованиях к ПВК).
а реальный проект и читать не стоит. Исключили слова ″в бумажном виде″. Все.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3432 от 23.06.2016 18:26
Цитата:
Я потом не знала, как от нее (от тетради) избавиться, когда обнаружила))))
Согласен, поэтому вести это и нужно с умом. Некоторые действительно делают тетради в клетку и амбарные книги. Нужно же вести так, чтобы все можно было легко восстановить, заменить и т.д.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3433 от 23.06.2016 18:27
Цитата:
а реальный проект и читать не стоит. Исключили слова ″в бумажном виде″. Все.
Лучше бы они добавили возможность использовать ПО для сдачи отчетности в РФМ, а не только ЛК с вечными его зависами.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3434 от 29.06.2016 09:31
Доброе утро! а давайте оторвемся от амбарных книг и прочих скучных вещей и разберем интересную вещь про БВ. 215-ФЗ вводит статью 6.1 об обязанности любого юридического лица по раскрытию информации о своих БВ.
получается , что с нового года любое ЮЛ должно располагаеть инфой о своих БВ+ раскрывать данную инфу в какой то отчетности.
Я так понимаю нам уже можно будет выкинуть из ПВК все ″основания для признания физического лица бенефициарным владельцем клиента″ для юо лиц кроме одного основания - информация, раскрытая/представленная ЮЛ по состоянию на______. Соответственно мне непонятно какие будут основания (которые я обязан указать в ПВК в соответствии с 445-П) для признания в качестве БВ лица, осуществляющего функции ЕИО (при невозможности выявления иного бенефициарного владельца). Ведь невозможность выявления будет одна - когда ЮЛ плюнет на 115-ФЗ и пошлет всех с данной обязанностью. Но тогда мы вправе отказать в выполнении распоряжений изза того, что нам не представлена инфа, которая у ЮЛ обязана быть...+есть код 1106 необычных сделок - отказ клиента предоставить инфу. Это сейчас клиент может сказать что ему тяжело найти БВ, а потом мы обязаны расценить это как отказ от предоставления информации. У нас останется одна обязанность - принять меры по идентификации БВ но не по ПРИЗНАНИЮ лица БВ. Хотелось бы услышать мнение Павла
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3435 от 29.06.2016 10:13
Я не Павел, но скажу)))Цитата:
нам уже можно будет выкинуть из ПВК все ″основания для признания физического лица бенефициарным владельцем клиента″ для юо лиц кроме одного основания - информация, раскрытая/представленная ЮЛ по состоянию на______.
не согласна. По моему мнению, ″основания″ это владение более 25 % или возможность контролировать действия клиента. Это мы и будем указывать.Цитата:
какие будут основания (которые я обязан указать в ПВК в соответствии с 445-П) для признания в качестве БВ лица, осуществляющего функции ЕИО (при невозможности выявления иного бенефициарного владельца).
например, фактическое отсутствие БВ. Ведь вполне может быть что у компании 10 собственников по 10% каждый. Тут только ЕИО и может быть признан БВ.Цитата:
Ведь невозможность выявления будет одна - когда ЮЛ плюнет на 115-ФЗ и пошлет всех с данной обязанностью. Но тогда мы вправе отказать в выполнении распоряжений изза того, что нам не представлена инфа, которая у ЮЛ обязана быть...+есть код 1106 необычных сделок - отказ клиента предоставить инфу.
полностью согласна!Цитата:
принять меры по идентификации БВ но не по ПРИЗНАНИЮ лица БВ.
Меры по признанию лица БВ: задать вопрос клиенту. Чем не меры?
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3436 от 29.06.2016 10:51
Цитата:
не согласна. По моему мнению, ″основания″ это владение более 25 % или возможность контролировать действия клиента. Это мы и будем указывать.
Да, я поторопилсяЦитата:
например, фактическое отсутствие БВ. Ведь вполне может быть что у компании 10 собственников по 10% каждый. Тут только ЕИО и может быть признан БВ.
Моя мысль была другая- законодатели должны были в статье 6.1 дать возможность для признания юр лицами БВ их ЕИОКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3437 от 29.06.2016 11:13
Цитата:
Моя мысль была другая- законодатели должны были в статье 6.1 дать возможность для признания юр лицами БВ их ЕИО
Перечитала 6.1.
Получается, что ЕИО признать бенефициарным владельцем могут только ″третьи лица″
В случае, если В РЕЗУЛЬТАТЕ ПРИНЯТИЯ ПРЕДУСМОТРЕННЫХ НАСТОЯЩИМ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ МЕР по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента.
А никогда не рассматривался вариант, что ЕИО есть ″лицо, которое имеет возможность контролировать действия клиента″?
Я думаю, будут какие -нибудь разъяснения по этому поводу...Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3438 от 29.06.2016 12:08
Цитата:
лицо, которое имеет возможность контролировать действия клиента
да эта фраза вообще ни о чем. БВ контролирует не действия клиента а самого клиента. разницу видите?Действия клиента контролирует и риск-менеджер когда непокрытая позиция у клиента клиента вырастает (простите тавтологияю) и СДЛы при принятии решения об отказе от операции например и сам контролер и глав бух . В общем тяжелый случайКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3439 от 29.06.2016 12:29
да. теоретически, в эти слова вложили много смысла, а практически - никакого...
В общем, тут (в вопросе установления БВ) нам должно стать легче. Что даже удивительно)ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3440 от 29.06.2016 13:09
Коллеги, как то упустил вопрос по упрощенной идентификации. Кто как реализовал у себя в правилах? Просто на мой взгляд 444-п на корню режет такую возможность и в 445-п тоже нет про это ни слова. Вопрос касательно физиков конечно.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
