не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Цитата: Проект О внесении изменений в Указание Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» http://regulation.gov.ru/projects#npa=49099 По ссылке размещен проект изменений в Положение 445-П (о требованиях к ПВК). а реальный проект и читать не стоит. Исключили слова ″в бумажном виде″. Все. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Я потом не знала, как от нее (от тетради) избавиться, когда обнаружила)))) Согласен, поэтому вести это и нужно с умом. Некоторые действительно делают тетради в клетку и амбарные книги. Нужно же вести так, чтобы все можно было легко восстановить, заменить и т.д. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: а реальный проект и читать не стоит. Исключили слова ″в бумажном виде″. Все. Лучше бы они добавили возможность использовать ПО для сдачи отчетности в РФМ, а не только ЛК с вечными его зависами. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Доброе утро! а давайте оторвемся от амбарных книг и прочих скучных вещей и разберем интересную вещь про БВ. 215-ФЗ вводит статью 6.1 об обязанности любого юридического лица по раскрытию информации о своих БВ.
получается , что с нового года любое ЮЛ должно располагаеть инфой о своих БВ+ раскрывать данную инфу в какой то отчетности. Я так понимаю нам уже можно будет выкинуть из ПВК все ″основания для признания физического лица бенефициарным владельцем клиента″ для юо лиц кроме одного основания - информация, раскрытая/представленная ЮЛ по состоянию на______. Соответственно мне непонятно какие будут основания (которые я обязан указать в ПВК в соответствии с 445-П) для признания в качестве БВ лица, осуществляющего функции ЕИО (при невозможности выявления иного бенефициарного владельца). Ведь невозможность выявления будет одна - когда ЮЛ плюнет на 115-ФЗ и пошлет всех с данной обязанностью. Но тогда мы вправе отказать в выполнении распоряжений изза того, что нам не представлена инфа, которая у ЮЛ обязана быть...+есть код 1106 необычных сделок - отказ клиента предоставить инфу. Это сейчас клиент может сказать что ему тяжело найти БВ, а потом мы обязаны расценить это как отказ от предоставления информации. У нас останется одна обязанность - принять меры по идентификации БВ но не по ПРИЗНАНИЮ лица БВ. Хотелось бы услышать мнение Павла |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Я не Павел, но скажу)))
Цитата: нам уже можно будет выкинуть из ПВК все ″основания для признания физического лица бенефициарным владельцем клиента″ для юо лиц кроме одного основания - информация, раскрытая/представленная ЮЛ по состоянию на______. не согласна. По моему мнению, ″основания″ это владение более 25 % или возможность контролировать действия клиента. Это мы и будем указывать. Цитата: какие будут основания (которые я обязан указать в ПВК в соответствии с 445-П) для признания в качестве БВ лица, осуществляющего функции ЕИО (при невозможности выявления иного бенефициарного владельца). например, фактическое отсутствие БВ. Ведь вполне может быть что у компании 10 собственников по 10% каждый. Тут только ЕИО и может быть признан БВ. Цитата: Ведь невозможность выявления будет одна - когда ЮЛ плюнет на 115-ФЗ и пошлет всех с данной обязанностью. Но тогда мы вправе отказать в выполнении распоряжений изза того, что нам не представлена инфа, которая у ЮЛ обязана быть...+есть код 1106 необычных сделок - отказ клиента предоставить инфу. полностью согласна! Цитата: принять меры по идентификации БВ но не по ПРИЗНАНИЮ лица БВ. Меры по признанию лица БВ: задать вопрос клиенту. Чем не меры? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: не согласна. По моему мнению, ″основания″ это владение более 25 % или возможность контролировать действия клиента. Это мы и будем указывать. Да, я поторопился Цитата: например, фактическое отсутствие БВ. Ведь вполне может быть что у компании 10 собственников по 10% каждый. Тут только ЕИО и может быть признан БВ. Моя мысль была другая- законодатели должны были в статье 6.1 дать возможность для признания юр лицами БВ их ЕИО |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Моя мысль была другая- законодатели должны были в статье 6.1 дать возможность для признания юр лицами БВ их ЕИО Перечитала 6.1. Получается, что ЕИО признать бенефициарным владельцем могут только ″третьи лица″ В случае, если В РЕЗУЛЬТАТЕ ПРИНЯТИЯ ПРЕДУСМОТРЕННЫХ НАСТОЯЩИМ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ МЕР по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента. А никогда не рассматривался вариант, что ЕИО есть ″лицо, которое имеет возможность контролировать действия клиента″? Я думаю, будут какие -нибудь разъяснения по этому поводу... |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: лицо, которое имеет возможность контролировать действия клиента да эта фраза вообще ни о чем. БВ контролирует не действия клиента а самого клиента. разницу видите?Действия клиента контролирует и риск-менеджер когда непокрытая позиция у клиента клиента вырастает (простите тавтологияю) и СДЛы при принятии решения об отказе от операции например и сам контролер и глав бух . В общем тяжелый случай |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
да. теоретически, в эти слова вложили много смысла, а практически - никакого...
В общем, тут (в вопросе установления БВ) нам должно стать легче. Что даже удивительно) |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Коллеги, как то упустил вопрос по упрощенной идентификации. Кто как реализовал у себя в правилах? Просто на мой взгляд 444-п на корню режет такую возможность и в 445-п тоже нет про это ни слова. Вопрос касательно физиков конечно.
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.