-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #2961 от 06.11.2015 13:24 
А можем ли мы идентифицировать клиента-физика, который паспорт предоставит в виде нотариальной копии, а подписи на анкетах и договоре будут нотариально заверены? (клиента живьем не видим, т.к. он в другом городе)ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #2962 от 06.11.2015 13:31
Мне это не нравится, но что-то обосновать не получается.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2963 от 06.11.2015 13:32
Цитата:
можем ли мы идентифицировать клиента-физика, который паспорт предоставит в виде нотариальной копии, а подписи на анкетах и договоре будут нотариально заверены?
можете.
Идентификация - это не посмотреть клиенту в глаза)), а
″ установление сведений... и подтверждение достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий″
другое дело - что у этого клиента может быть представитель - идентифицировать не забудьте (если документы вам не почтой пришли)
ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #2964 от 06.11.2015 13:40
Ну да, тоже верно.
Мне уже коллеги советовали веселей смотреть на жизнь, а то везде риски, террористов и отмывание вижу)))Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #2965 от 06.11.2015 13:50
Цитата:
Мне это не нравится, но что-то обосновать не получается.
Мы так работали. Нотариус же подтверждает личность.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2966 от 06.11.2015 13:52
ну совсем то веселиться нам нельзя)))
добавлю вам повод для беспокойства:
клиент брокерский? как заявки выставлять будет? предположим через Квик/транзак... а как средства идентификации клиенту передадите? по почте? через представителя?
не забудьте про признак необычности 1185.
Совершение операций с использованием дистанционных систем обслуживания в случае, если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент (представитель клиента)
то есть, в обычных условиях я этот признак игнорирую- ко мне клиент сам пришел, сам ключи получил, проинструктирован что никому отдавать нельзя... у меня НИКАКИХ подозрений нет и быть не может)))
в в вашей ситуации я бы подстраховалась на тему - почему мне НЕ ПОДОЗРИТЕЛЬНО...
Аirush
Рег.: 28.03.2008
Сообщений: 258
Сообщ. #2967 от 11.11.2015 13:58
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, обязана ли инвест. компания предоставлять Банку, в котором открыты счета ДУ по их запросу информацию о своих клиентах ДУ. они ссылаются на пункт 14 стать 7 115-ФЗ?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2968 от 11.11.2015 15:23
только не пункт 14 а пункт 1.14 почитай. Получается у них есть подозрения на счет вас и или ваших клиентовkontroleryk1
Москва
Рег.: 13.08.2015
Сообщений: 84
Сообщ. #2969 от 11.11.2015 16:22
Уважаемые участники Форума.
Знаю, что в теме выкладывали даты проводимых инструктажей + в связи с какими НПА.
Но не могу найти.
Не могли бы поделиться данной информацией?
с 01.06.2015 по настоящее время.
заранее спасибоRoshik*
АО ОЛМА ИФ
внутренний контроль
Рег.: 16.07.2015
Сообщений: 152
Сообщ. #2970 от 12.11.2015 16:28
Уважаемые асы ПОД/ФТ, подскажите, пожалуйста, новичку
Клиент прислал распоряжение на вывод денег в российский банк, но получатель и владелец счета в банке-резиденте - не клиент, а банк-нерезидент. В назначении платежа указан счет клиента в банке нерезиденте.
В целях выявления необычных операций что это: перечисление денежных средств клиента на счет в банк-нерезидент? Или перечисление на счет третьего лица?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
