Меры Банка России по поддержке участников рынка коллективных инвестиций

09.03.2022

Банк России опубликовал 6 марта 2022 года информационное письмо о комплексе мер по поддержке участников финансового рынка.

Информационное письмо о комплексе мер по поддержке участников финансового рынка

В отношении участников рынка коллективных инвестиций введены следующие меры:

В рамках принятия мер по снижению регуляторной и надзорной нагрузки на профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний, специализированных депозитариев и негосударственных пенсионных фондов (далее при совместном упоминании - участники финансового рынка) (за исключением случаев, требующих неотложного надзорного реагирования) в связи со сложившейся кризисной ситуацией на финансовом рынке Банк России сообщает следующее.

1. Банк России планирует увеличивать срок исполнения предписаний и запросов надзорного характера, направляемых в адрес участников финансового рынка.

2. С учетом решения Совета директоров Банка России от 25.02.2022 о рейтингах кредитоспособности и Указания Банка России No 3453-У кредитные рейтинги, присвоенные иностранными кредитными рейтинговыми агентствами Standard&Poor's, Fitch Ratings и Moody's Investors Service, при применении нормативных актов Банка России участниками финансового. рынка используются по состоянию на 01.02.2022 в случае снижения или отзыва такого кредитного рейтинга после указанной даты по причине снижения или отзыва кредитного рейтинга иностранного рейтингового агентства, присвоенного Российской Федерации, и при условии отсутствия присвоенного такому активу (лицу) кредитного рейтинга российского рейтингового агентства соответствующего вида. Настоящий пункт применяется в отношении активов, приобретенных до 01.03.2022.

3. Банк России будет до 01.01.2023 воздерживаться от применения мер воздействия в отношении участников финансового рынка за нарушение требований Положения Банка России No 757-П, а также Указания Банка России No 5673-У (в части выполнения требований к обеспечению операционной надежности).

4. Банк России будет до 01.01.2023 воздерживаться от применения мер воздействия в отношении управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов за нарушения ими предусмотренной подпунктом 2 пункта 2 статьи 39 Федерального закона No 156-ФЗ4, пунктом 14 статьи 25 Федерального закона No 75-ФЗ5 обязанности в части предоставления специализированному депозитарию копий первичных документов, подтверждающих наличие на специальных брокерских счетах, банковских счетах и во вкладах имущества, в отношении которого специализированный депозитарий осуществляет контрольные функции, в случае отсутствия изменений в составе указанного имущества со дня последнего предоставления указанных копий первичных документов управляющей компанией или негосударственным пенсионным фондом специализированному депозитарию.

....

В отношении управляющих компаний:

10. Банк России будет до 01.01.2023 воздерживаться от применения мер воздействия в отношении управляющих компаний открытых паевых инвестиционных фондов за нарушение требования, предусмотренного пунктом 2.9 Указания Банка России No 4129-У, при условии, что такое нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов или действий управляющей компании открытого паевого инвестиционного фонда, направленных на снижение возможных рисков или убытков владельцев инвестиционных паев открытых паевых инвестиционных фондов.

11. Банк России до 01.01.2023 будет воздерживаться от применения мер воздействия в отношении управляющих компаний паевых инвестиционных фондов за нарушение требования, предусмотренного абзацем первым пункта 2.10 Указания Банка России No 4129-У, при одновременном соблюдении следующих условий:

- нарушение произошло в результате увеличения доли в составе активов фонда денежных средств на счетах и во вкладах (депозитах) в одном юридическом лице и (или) прав требований к такому юридическому лицу, возникших на основании договора о брокерском обслуживании;

- нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов или действий управляющей компании паевого инвестиционного фонда, направленных на снижение возможных рисков или убытков владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов;

- величина несоответствия не превышает 50% от величины установленного структурного ограничения.

12. Банк России будет воздерживаться от применения мер воздействия в отношении управляющих компаний закрытых паевых инвестиционных фондов, инвестиционные паи которых предназначены для квалифицированных инвесторов (далее - ЗПИФ для КИ), в случае если по решению указанной управляющей компании с момента принятия такого решения по 31.12.2022 ценные бумаги (отдельные выпуски ценных бумаг), за исключением векселей, составляющие активы ЗПИФ для КИ, оцениваются с соблюдением следующих требований:

- долговые ценные бумаги и долевые ценные бумаги, приобретенные в состав активов ЗПИФ для КИ до 18.02.2022 оцениваются по справедливой стоимости, сложившейся на 18.02.2022;

- долговые ценные бумаги и долевые ценные бумаги, приобретенные в состав активов ЗПИФ для КИ в период с 18.02.2022 по 31.12.2022, оцениваются по справедливой стоимости, сложившейся на дату приобретения. В случае принятия управляющей компанией ЗПИФ для КИ указанного в абзаце первом настоящего пункта решения, оно подлежит отражению в Правилах определения стоимости чистых активов указанного фонда и не подлежит отмене (изменению) до 31.12.2022.

13. Банк России будет до 01.01.2023 воздерживаться от применения мер воздействия в отношении управляющих компаний ЗПИФ для КИ в случае нарушения указанной управляющей компанией срока определения стоимости чистых активов, предусмотренного абзацем одиннадцатым пункта 1.10 Указания Банка России No 3758-У, при условии, что стоимость чистых активов определяется управляющей компанией ЗПИФ для КИ не позднее 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем, по состоянию на который осуществляется определение стоимости чистых активов.

14. Банк России будет воздерживаться от применения мер воздействия в отношении управляющих компаний за нарушение требования, предусмотренного пунктом 3 Указания Банка России No 4075-У, в части принятия к расчету размера собственных средств управляющих компаний денежных средств на расчетных счетах и депозитов в кредитных организациях, являющихся аффилированными лицами управляющей компании, в случае если в отношении указанных кредитных организаций введены меры ограничительного характера, введенные иностранным государством, государственным объединением и (или) союзом и (или) государственным (межгосударственным) учреждением иностранного государства или государственного объединения и (или) союза.

Одновременно Банком России рассматривается вопрос о закреплении соответствующих положений на уровне регулирования.

15. Банк России будет до 01.01.2023 воздерживаться от применения мер воздействия в отношении управляющих компаний за нарушение требований, предусмотренных абзацем первым пункта 2.17 (в части срока раскрытия (предоставления) сообщения о созыве общего собрания - при условии его раскрытия (предоставления) до даты проведения общего собрания), пунктом 2.19 (в части срока направления бюллетеней для голосования - при условии их направления до даты проведения общего собрания) Положения No 08-5/пз-н20, при одновременном соблюдении следующих условий: - общее собрание владельцев инвестиционных паев проводится по вопросам утверждения изменений и дополнений, вносимых в правила доверительного управления закрытого паевого инвестиционного фонда и направленных на минимизацию негативного эффекта ограничительных мер, оказывающих влияние на деятельность управляющей компании, - управляющая компания обеспечит принятие участия в общем собрании владельцев инвестиционных паев закрытого паевого инвестиционного фонда всех лиц, имеющих право на участие в таком общем собрании.

16. Банк России будет воздерживаться от применения мер воздействия в отношении управляющих компаний ЗПИФ для КИ за нарушение требования, предусмотренного пунктом 19.1 Указания Банка России No 5642-У.

17. Банк России будет до 01.01.2023 принимать решение о регистрации изменений и дополнений в правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом, инвестиционные паи которого не предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов, направленных на минимизацию негативного эффекта кризисной ситуации на финансовом рынке, в сокращенные сроки.

18. Дополнительно в связи с возникновением в настоящее время в отношении значительного числа паевых инвестиционных фондов ситуации невозможности определения стоимости активов паевого инвестиционного фонда по причинам, не зависящим от управляющей компании, и соответствующих затруднений при контроле установленных законодательством об инвестиционных фондах требований к структуре активов паевых инвестиционных фондов, Банк России обращает внимание управляющих компаний на необходимость контроля возникающих рисков (кредитных, концентрации, ликвидности и т.д.) в случае осуществления каких-либо юридических и фактических действий в отношении имущества фонда в рамках доверительного управления такими фондами. При этом все такие действия должны осуществляться исключительно в интересах владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов.

В отношении негосударственных пенсионных фондов (далее - НПФ) и управляющих компаний, осуществляющих управление средствами пенсионных резервов и пенсионных накоплений НПФ (далее - УК ПН и ПР):

19. Банк России будет до 01.01.2023 воздерживаться от применения мер воздействия в отношении НПФ и УК ПН и ПР за совершение НПФ или УК ПН и ПР сделок по продаже активов на внебиржевом рынке при отсутствии возможности соблюдения требований Федерального закона No 75-ФЗ, Положения Банка России No 580-П22 и Указания Банка России No 5343-У23 о совершении указанных сделок на биржевом рынке, в случае если совершение таких сделок необходимо для исполнения обязательств перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами в связи с недостаточностью денежных средств в составе средств пенсионных накоплений (пенсионных резервов).

20. Банк России будет до 01.01.2023 воздерживаться от применения мер воздействия в отношении НПФ и УК ПН и ПР за несоответствие структуры портфелей пенсионных накоплений (пенсионных резервов) НПФ установленным Федеральным законом No 75-ФЗ, Положением Банка России No 580-П и Указанием Банка России No 5343-У ограничениям при условии, что такое нарушение возникло исключительно в результате рыночных факторов и величина несоответствия не превышает 50% от величины установленного структурного ограничения.

21. Банк России будет воздерживаться от применения мер воздействия в отношении НПФ за нарушение требования, предусмотренного пунктом 3 Указания Банка России No 4028-У24, в части принятия к расчету размера собственных средств НПФ денежных средств на расчетных счетах и депозитах в кредитных организациях, являющихся аффилированными лицами НПФ, в случае если в отношении указанных кредитных организаций введены меры ограничительного характера, введенные иностранным государством, государственным объединением и (или) союзом и (или) государственным (межгосударственным) учреждением иностранного государства или государственного объединения и (или) союза.

22. Банк России будет до 01.01.2023 воздерживаться от применения мер воздействия в отношении НПФ за нарушение требований законодательства об обязательном пенсионном страховании и о негосударственных пенсионных фондах в части сроков осуществления выплат накопительной пенсии, срочных пенсионных выплат, единовременных выплат, выплат негосударственной пенсии и выкупных сумм на счета, открытые за пределами Российской Федерации, в случае отсутствия юридической и (или) фактической возможности осуществления таких выплат. 23. Дополнительно сообщаем, что с учетом принятия Указания Банка России No 6073-У в пункте 2 Информационного письма Банка России от 25.02.2022 No ИН-018-53/16 под словами «справедливая стоимость на дату приобретения» следует понимать «стоимость приобретения».

В отношении специализированных депозитариев:

24. Банк России до 01.01.2023 будет воздерживаться от применения мер воздействия в отношении специализированных депозитариев за выдачу согласий на совершение операций, проводимых в случаях, указанных в пунктах 10, 11 и 19 настоящего письма.

25. Банк России будет до 01.01.2023 воздерживаться от применения мер воздействия в отношении специализированных депозитариев ЗПИФ для КИ, за нарушение срока осуществления контроля, установленного абзацем вторым пункта 3.1 Положения Банка России No 474-П25, при условии, что специализированный депозитарий осуществляет контроль не позднее 5 (пяти) рабочих дней после дня, по состоянию на который должны осуществляться расчеты показателей, предусмотренных пунктом 3.2 Положения Банка России No 474-П.

26. Банк России будет до 01.01.2023 воздерживаться от применения мер воздействия в отношении специализированных депозитариев за нарушение предусмотренной подпунктом 6 пункта 2 статьи 45 Федерального закона No 156-ФЗ, абзацем десятым статьи 36.18 Федерального закона No 75-ФЗ обязанности по уведомлению Банка России о выявленных нарушениях управляющими компаниями и негосударственными пенсионными фондами обязанностей, указанных в пункте 4 настоящего письма.

27. Банк России считает допустимым однократное направление специализированными депозитариями уведомлений о выявлении нарушений в деятельности управляющих компаний паевых инвестиционных фондов в случае невозможности определения стоимости чистых активов паевых инвестиционных фондов, которая явилась причиной приостановки выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев. Банк России в случае необходимости будет готов принимать и другие меры, направленные на смягчение воздействия негативных факторов на финансовую систему и обеспечение эффективного функционирования участников рынка в новых экономических условиях.

Настоящее информационное письмо подлежит опубликованию в «Вестнике Банка России» и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет.