Банк России утвердил поправки в Базовый стандарт защиты прав клиентов брокеров

05.05.2025

Комитет финансового надзора Банка России утвердил новую редакцию Базового стандарта защиты прав и интересов инвесторов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров, на заседании 30 апреля 2025 года.

Новая редакция Стандарта содержит следующие изменения:

статьей 2.4. Стандарта предусмотрено установление минимальных (стандартных) требований к содержанию предоставляемой брокером физическому лицу, намеревающемуся заключить с ним договор о брокерском обслуживании, достоверной информации о таком договоре и рисках, связанных с его исполнением (в соответствии с п.9.1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (КИД по договору);

в статье 2 (Правила предоставления информации получателям финансовых услуг) произведена систематизация и уточнение правил предоставления информации. Вся информация, предоставляемая клиенту, перегруппирована в новые статьи исходя из формата, места, времени предоставления и т.д. При заключении договора предусмотрено предоставление деклараций о рисках, КИД по договору и уведомлений только физическим лицам (п.2.4);

статья 5 (рассмотрение обращений (жалоб) получателей финансовых услуг) приведена в соответствие вступившими в силу 01.07.2024г. требованиями Федерального закона от 04.08.2023 № 442-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»;

добавлена статья 7 - Управление разработкой и предложением финансовых операций и финансовых инструментов. Предполагается, что действие статьи будет распространяться на финансовые операции и финансовые инструменты, предлагаемые брокером получателям финансовых услуг - физическим лицам. Дополнительное регулирование планируется установить во Внутреннем стандарте НАУФОР;

к перечню деклараций о рисках, которые должны быть предоставлены брокером получателю финансовых услуг, добавлена декларация о рисках приобретения акций в процессе IPO (п.2.5). Добавлено требование о соответствии деклараций о рисках требованиям, установленным Внутренним стандартом СРО. Также Внутренний стандартом СРО могут быть установлены дополнительные требования к содержанию и форме ключевой информации о договоре о брокерском обслуживании;

некоторая информации, которая включалась в состав деклараций о рисках, вынесена в отдельные уведомления, предоставляемые брокером получателю финансовых услуг-физическому лицу, имеющему намерение заключить с брокером договор о брокерском обслуживании (п. 2.4.1), при этом уточнено, что указанные уведомления, а также иная информация, предусмотренная пунктом 2.4.1, предоставляется получателю финансовых услуг до предоставления иных документов при заключении договора о брокерском обслуживании (п.2.4.6.);

уточнен порядок предоставления брокером информации о праве клиента - физического лица, признанного брокером квалифицированным инвестором, заявления брокеру об исключении из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, а также о праве клиента подать брокеру заявление об отказе от предоставления брокеру права использования в своих интересах денежных средств и (или) ценных бумаг клиента и о последствиях такого отказа и о способе и форме направления такого заявления (п.2.6.5, 2.7.2);

в соответствии с требованиями Закона № 442-ФЗ скорректировано требование к срокам предоставления информации по запросу получателя финансовых услуг и (или) лица, с которым прекращен договор о брокерском обслуживании (п.2.8.5);

уточнен порядок предоставления уведомления об общем характере и источниках конфликта интересов (п. 3.7);

введено требование о получении от тестируемого лица, в случае прохождения тестирования в офисе, письменного подтверждения факта самостоятельного прохождения тестирования в офисе и представлена форма данного подтверждения (п.6.16, приложение №21);

предоставление получателю финансовых услуг по его запросу инвестиционной декларации паевого инвестиционного фонда, предусмотренной п. 2.8.3, в новой редакции Стандарта предполагается только в отношении предлагаемых брокером к приобретению паев;

в соответствии с требованиями № 390-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты российской федерации» от 23.11.2024 (далее - 390 ФЗ), вступающими в силу 23.05.2025 г.:

в Стандарт добавлены требования о тестировании в отношении облигаций, обеспеченных залогом денежных требований, вступающие в силу 25.05. 2025г. (п.16. п.6.1, перечень вопросов был согласован в 2024 году с брокерским комитетом НАУФОР);

в п. 2.6 внесены требования к содержанию, а также порядку составления, направления и хранения уведомления о рисках квалифицированного инвестора, а Приложением № 25 установлена форма указанного уведомления. Из текста Стандарта исключены соответствующие положения об уведомлении о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором;

внесены изменения в статью 8, скорректированы «Уведомление о рискованных сделках (договорах) и заявление о принятии рисков», Приложения № 23 «Форма уведомления о рискованных сделках (договорах)» и Приложения № 24 «Заявление о принятии рисков».

Из текста Стандарта удалена глава 9 «Критерии, которым должно соответствовать юридическое лицо, раскрывающее финансовую информацию» а также определения понятия «финансовый индикатор» в связи с запретом на заключение внебиржевых договоров ПФИ с физическим лицом или за его счет, если оно не признано квалифицированным инвестором в соответствии с изменениями, вступившими в силу 22.02.2025 в соответствии с 390-ФЗ.

Срок вступления в силу Стандарта предполагается по истечении 6 месяцев со дня его опубликования за исключением главы 7 (Управление разработкой и предложением финансовых операций и финансовых инструментов), которая предполагается к применению по истечении одного года со дня опубликования Стандарта, а также пунктов 2.6.1 - 2.6.6, подпункта 16 пункта 6.1 и раздела 8 Стандарта, которые применяются с 23.05.2025г. в соответствии с требованиями 390-ФЗ.

• Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров