Профучастники и УК получили возможность проводить удаленную идентификацию клиентов - Интерфакс, 13 июля 2015

13.07.2015

Москва. 13 июля. ИНТЕРФАКС-АФИ - Профессиональные участники рынка ценных бумаг и управляющие компании получили право доступа к единой системе межведомственного электронного взаимодействия, которая позволяет проводить удаленную идентификацию клиентов - физических лиц, сообщила НАУФОР в понедельник.

Распоряжение правительства РФ, дающее профучастникам доступ к системе межведомственного взаимодействия, опубликовано 10 июля.

В соответствии с распоряжением, профучастники и управляющие компании могут быть допущены к информационному обмену документов (сведений) с ФМС России, ФНС России, Пенсионным фондом РФ, Фондом обязательного медицинского страхования (ФОМС) в трехмесячный срок, что является необходимым условием для дистанционной идентификации клиентов.

Ассоциация напомнила, что в конце 2014 года были приняты поправки в законодательство, позволяющие брокерам и управляющим компаниям проводить дистанционную идентификацию клиентов через единую систему межведомственного взаимодействия. Они распространяются на заключение договоров брокерского обслуживания, доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора, а также на приобретение инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов.

Теперь упрощенная идентификация возможна при безналичных расчетах, проводимых через российскую кредитную организацию. Непосредственно процедура дистанционной идентификации проводится путем сверки компанией предоставленных физическим лицом сведений с данными ПФР, ФНС и ФОМС, подтверждение данных производится клиентом по мобильному телефону.

В 2013-2014 году НАУФОР вела активную работу над изменением законодательства в части упрощения процедуры идентификации клиентов брокеров и управляющих компаний, в первую очередь в целях отмены личной явки клиента для проведения идентификации при заключении договоров, в результате чего в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (N115 ФЗ), были внесены соответствующие изменения.

Участники рынка считают, что возможность упрощенной идентификации клиентов обострит конкуренцию на рынке финансовых услуг.