ЦБР разрабатывает KYC-систему, начнет с оценки рисков корпоратов - Reuters, 22 сентября 2020

23.09.2020

Российский Центробанк разрабатывает централизованную систему KYC (Know Your Customer, знай своего клиента), через которую банки смогут оценивать риски клиентов, начиная с корпоратов, потом сервис будет распространен и на физических лиц, сказал зампред ЦБР Владимир Чистюхин.

Механизм оценки рисков KYC помогает в борьбе с отмыванием денег, полученных преступным путем, это одно из требований FATF.

Принцип KYC означает, что любой экономический агент должен идентифицировать и установить личность своего контрагента, прежде чем проводить финансовую транзакцию и убедиться, что деньги не связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма или уклонением от уплаты налогов.

"Мы планируем, чтобы центральный банк создал систему, и в 2021 году начнется ее тестирование, а в 2022 году, возможно, она будет уже применяться, где мы будем оценивать риски клиентов", - сказал Чистюхин на конференции НАУФОР.

Однако вся финансовая индустрия ею сразу не будет охвачена, в первую очередь, Центробанк хочет оценивать риски корпоратов.

"На последующих этапах перейдем к "физикам". Сперва хотим сделать это для банков, а потом распространим на всех остальных (участников финансового рынка)", - сказал Чистюхин.

Регулятор предполагает, что система будет оценивать риски клиентов через ту информацию, которой обладает Центробанк, о платежах, о рисках конкретных клиентов, данных из банковской отчетности и других источников.

"Вот что это за сервис. Но мои ощущения, что ... не снимается пока необходимость решения вопросов классическим путем - через кросс-идентификацию", - сказал зампред ЦБ.