НАУФОР указала, что риск потери активов клиентом зависит от способа их учета у брокера - Прайм, 7 апреля 2022

07.04.2022

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) обращает внимание, что риск потери активов инвестором зависит от способа их учета у его брокера, следует из сообщения ассоциации.

"Брокерам рекомендуется информировать клиентов о рисках полной или частичной утраты имущества, учитываемого как вместе с имуществом других клиентов, так и при отдельном учете (с предоставлением брокеру права использования) имущества клиента - при банкротстве брокера", - говорится в сообщении. Также НАУФОР рекомендует брокерам информировать клиентов о том, что их денежные средства и ценные бумаги не подлежат страхованию в соответствии с законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (подобно вкладам в банках).

Подобные нюансы с учётом активов у брокеров важны, о чём, например, свидетельствует история с брокерской компанией "Универ капитал", столкнувшейся 21 марта с принудительной реализацией активов своих клиентов.

Как указывала компания, тогда Национальный клиринговый центр (НКЦ) Московской биржи в принудительном порядке продал все облигации федерального займа (ОФЗ), принадлежащих клиентам брокера, находившихся на счетах в общем клиентском разделе.

Продажа состоялась на аукционе открытия (дискретном), и заявки НКЦ выставлял самостоятельно по доходности к погашению 20% годовых. В результате 82 клиента компании лишились всех ОФЗ, а из них только семеро находились в состоянии маржин-колла. С 13.00 до 17.00 был режим основных торгов, на которых и была уже сформирована "справедливая" стоимость ОФЗ, доходность по которым стабилизировалась на уровне 14-17%. В итоге клиентские активы были распроданы по минимальным ценам дня, что привело к безвозвратным убыткам клиентов, указала компания.

Но как прокомментировала эту ситуацию сама Московская биржа, регулирование предоставляет брокеру возможность открытия в НКЦ отдельных расчетных кодов для инвесторов (сегрегированный или обособленный счет), в таком случае их активы будут учитываться отдельно и не могут быть использованы для обеспечения обязательств брокера по собственным позициям или других клиентов. И в случае несостоятельности брокера активы на таких счетах можно перенести к другому брокеру, указала биржа.