Нищета финансовой элиты - Санкт-Петербургские ведомости, 11 апреля 2016

11.04.2016

В октябре 2015 года началась процедура банкротства петербургского ЗАО «Инвестиционная компания «Энергокапитал». Обиженными оказались около тысячи человек, и этот пример показывает – клиенты брокерских фирм совершенно беззащитны. Их права никак не гарантирует ни закон (как у вкладчиков банков), ни «обычай» (как у жертв недобросовестных застройщиков на рынке жилищного строительства).

Портрет героя

ИК «Энергокапитал» существует с 1994 года. Напомним, что в тот же год закончили хождение ваучеры, рухнуло АО «МММ», в следующем году начала торги первая серьезная фондовая биржа – Российская торговая система. Брокерские и инвестиционные фирмы в те времена возникали быстро. Многие «капиталисты» специализировались на скупке акций приватизированных предприятий у их работников и тех, кто удачно пристроил приватизационные чеки. Но этот бизнес имел недолгий век, кончились акции у случайных владельцев, закрылись и многие брокерские фирмы.

Немногие, в том числе и «Энергокапитал», вышли на следующий уровень – обслуживание клиентов на цивилизованной биржевой торговле через электронные системы. Компания развивалась, меняла команды трейдеров, владельцев. Но всегда была из самых солидных, по крайней мере по масштабам северной столицы (в Москве брокеры были всегда на два порядка круче).

Вот лучшие доказательства солидности фирмы. ИК «Энергокапитал» уже в этом десятилетии оказывала брокерские услуги комитету финансов Санкт-Петербурга. Она выступила техническим брокером при размещении городских облигаций на сумму 7 млрд рублей, проводила для комитета сделки РЕПО (предоставление денег под обратный выкуп ценных бумаг).

В ноябре 2014 года комитет финансов по итогам аукциона предоставил право ИК «Энергокапитал» проводить брокерское обслуживание операций с государственными облигациями на фондовых биржах.

17 апреля 2015 года в Санкт-Петербурге прошла церемония награждения победителей регионального конкурса «Элита фондового рынка-2014». Конкурс проводила Национальная ассоциация профессиональных участников фондового рынка (НАУФОР). Компанией Северо-Западного региона стала ИК «Энергокапитал», и это был ее не первый успех. От имени НАУФОР за 20-летний вклад в развитие фондового рынка ИК «Энергокапитал» также получила благодарность. В общем, ничто не предвещало беды, грянувшей через полгода.

Сейчас пресс-секретарь НАУФОР Ольга Кудинова так прокомментировала нашей газете былые награды: «ИК «Энергокапитал» имела хорошую деловую репутацию, она трижды становилась победителем конкурса «Элита фондового рынка». Победа в конкурсе – коллегиальное решение жюри». Не будем иронизировать, мол – что у вас за молоко, если сливки такие...

Глава комитета финансов Санкт-Петербурга Алексей Корабельников сообщил нам, что на момент возникновения проблем «Энергокапитал» не имел каких-либо отношений с комитетом и ничего городу не должен.

Гром грянул

Простите за ликбез, но в данном случае он необходим. Акции – особая собственность, их нельзя пощупать пальцами. Они существуют только в безналичной форме – в виде записей в реестре акционеров. Чтобы обращаться на бирже, акция некого АО записывается на торговый счет (ТС).

Счета на бирже имеют только ее члены (инвестиционные и брокерские компании, банки), а обычный человек или предприятие имеют право заключить договор с профессиональными участниками фондового рынка. Тогда на ТС откроется субсчет на имя, например, гражданина Н. Гражданин вносит деньги, покупает акции (можно внести и акции, заведя их на торговый счет из реестра) и взамен получает документ с печатью брокера о владении акциями.

И вот 27 октября 2015 года выясняется: «Энергокапитал» не выполнила обязательства по сделке РЕПО, инвестиционную компанию отключают от торгов Московской биржи. В тот же день компания сообщила клиентам, что прекращает исполнение их требований. 17 декабря 2015 года Банк России официально сообщил, что установил факты манипулирования рынками акций ОАО «Ленэнерго». Эти факты имели место неоднократно и продолжались длительное время на торгах Московской межбанковской валютной биржи в период с сентября 2013 года по июнь 2015 года.

«В результате проведенной Банком России проверки установлено, что в указанный период ЗАО «ИК «Энергокапитал» были совершены серии сделок по предварительной договоренности со своим клиентом ONPER TRADING LIMITED. Банк России принял решение аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ЗАО «ИК «Энергокапитал»... Соответствующие материалы проверки будут направлены в правоохранительные органы», – заявил государственный мегарегулятор финансового рынка.

У «Энергокапитала» было несколько лицензий. 17 декабря Банк России принял решение отозвать их все, но в интересах клиентов постановил, что лицензии на осуществление брокерской и депозитарной (по ответственному хранению ценных бумаг) деятельности прекращают свое действие c отсрочкой – с 18 марта 2016 г. Это должно было дать возможность клиентам перевести ценные бумаги к «нормальным» брокерам.

В общем, спектакль кончился, пора забирать в гардеробе шубы-шапки да расходиться по домам. Да вот беда – предметы одежды куда-то исчезли.

Посиделки с цихлидой

С представителями инициативной группы пострадавших граждан мы сидим в офисе на Невском проспекте (один из активистов ведет здесь бизнес). Огромная тропическая рыба одна на весь аквариум смотрит на нас недоуменно: в ее мире нет РЕПО, фьючерсов и брокеров. Наверное, цихлида потому счастлива, что ни о чем плохом не думает. А вот люди вокруг печальны.

В инициативной группе подсчитали: в конце октября у ИК «Энергокапитал» были около 1,5 тыс. клиентов, в виде денег и акций они держали в зависшей компании 2,6 млрд руб. В последующие месяцы вывести удалось активы на 1 млрд руб. и «пропали» 1,6 млрд руб.

Определением Арбитражного суда Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 28 января 2016 г. в отношении ЗАО «Инвестиционная компания «Энергокапитал» (ИНН 7803053926, ул. Ефимова, дом 4А) введена первая стадия процедуры банкротства – наблюдение. Гражданам предлагается включиться в процесс.

Сергей Деревянко, один из руководителей инициативной группы, согласился на публичность. Он подтверждает, что покупал как самые ликвидные бумаги (на жаргоне «голубые фишки»), так и акции второго эшелона. Акции второго эшелона из тонущего брокера действительно удалось спасти (между прочим, это услуга не бесплатная – перевод акций к другому брокеру стоил по 5 тысяч рублей за каждый вид ценной бумаги, в сумме Сергей заплатил около 100 тыс. руб.).

А вот с самыми ценными «голубыми фишками» («Газпром», Сбербанк, «Норильский никель» и др.) проблема – их отдают не все, а лишь от 3 до 19% (по каждому эмитенту этой категории процент возврата разный). Нормально так, у вас, например, 1 млн акций некоего банка по цене 7,5 коп./шт., а вам разрешают забрать только 50 тысяч акций.

Еще печальнее ситуация у тех, кто доверил «Энергокапиталу» не акции, а деньги – по договору займа. Сколько таких, точно неизвестно, по неофициальным данным – около ста пятидесяти человек. Таким не вернули пока ничего.

Наконец, часть клиентов не спекулировали акциями, а просто покупали их и держали на счетах. Чтобы получать дополнительный (помимо дивидендов) доход, некоторые подобные люди заключали сделку. Их бумаги ИК «Энергокапитал» (на основании поручений от клиентов) стала одалживать... тому самому ONPER TRADING Ltd, зарегистрированному в столице Кипра – Никосии. За это обещали около 3% от рыночной стоимости ценных бумаг в год. Таким клиентам на сегодня тоже ничего не отдали.

Пострадавшие стали обращаться в правоохранительные органы, Законодательное собрание Санкт-Петербурга и Банк России. В марте, когда последние лицензии «Энергокапитала» прекращали действие, провели что-то вроде флешмоба.

Пострадавшие – это средний класс, люди небедные, продвинутые и финансово грамотные. Среди жертв – почти девяностолетний ветеран Великой Отечественной (с его счета исчезли государственные облигации) и дама, которая работала на крупном предприятии, акции которого выкупили скандинавские инвесторы. За свой пакет акций дама получила 10 млн руб. и доверила их «Энергокапиталу». Кстати, это пример того, как работников приватизированных предприятий ограбила реформа «по Чубайсу» – кого ограбила, а кого и нет.

Вот ответ из полиции (УМВД по Адмиралтейскому району) на одно из заявлений: «Проведен осмотр офиса на ул. Ефимова, опрошены сотрудники (список, ФИО) ИК «Энергокапитал». Получить объяснение генерального директора ИК «Энергокапитал» Горлатова В. Д. в установленные законом сроки не представилось возможным», – написал майор Колесников. И вывод об отсутствии в действиях генерального директора признаков преступления.

В феврале 2016 г. на совещание в управлении Банка России представителей инициативной группы пустили. Ответ, который поступил из мегарегулятора, тоже утешающий: реального плана по восстановлению платежеспособности не было, потому лицензию и отозвали, людям советуют взаимодействовать с управляющим в деле о банкротстве.

В общем, если бы цихлида умела говорить, то толку от нее было бы не меньше, чем от иного чиновника.

Версии абсурда

«Если брокер продал акции со счета клиента без приказа с его стороны, а деньги куда-то вывел, то об этом должна быть статья не в газете, а в Уголовном кодексе», – сказал мне один действующий руководитель брокерской конторы. Такое мнение понятно: акции – чужая собственность.

Правда, эксперт просил его не называть: во-первых, есть печальный опыт, когда журналисты слова финансиста переврали; во-вторых, у нас в городе уже был случай, когда акции так же исчезли и никто реальной ответственности не понес (дело ИК «Пролог» 2003 года).

Нам в отличие от майора полиции удалось пообщаться с гендиректором «Энергокапитала» Виталием Горлатовым. Он заявил, что на середину марта возмещения получили 70% клиентов. Правда, уточнил, что речь идет о людях, а не об акциях и не стоимости ценных бумаг. Такая трактовка дает возможность создавать видимость, что все в относительном порядке, за счет мелких клиентов с неликвидными акциями.

А вот и его версия, куда же делись акции. Оказывается, тот же ONPER TRADING Ltd не исполнил обязательства. За это, по словам Горлатова, Московская биржа продала ценные бумаги других клиентов «Энергокапитала». Это вроде бы абсурд, но таковы-де правила. А так руководство компании никуда не сбежало и открыто для контактов.

В пресс-службе Московской биржи нам уточнили: «В октябре 2015 года «Энергокапитал» не исполнил свои обязательства перед контрагентами на фондовом рынке. Согласно правилам клиринга (расчетов), позиция компании была закрыта в размере невыполненных обязательств. Обеспечение под эти обязательства было автоматически возвращено с наложением штрафа за невыполнение обязательств».

По версии биржи, за продажу акций клиентов брокерской фирмы организаторы торгов ответственности не несут. Тут прямое несовпадение позиций, разобраться в этом должен уже суд.

Ольга Кудинова считает, что это тот случай, когда для защиты клиента пригодилась бы система страхования инвестиций. Практика страхования инвестиций существует за рубежом и предполагает страхование инвестиций граждан при банкротстве брокера или в случае мошенничества. Именно это является наиболее реалистичным способом защиты интересов граждан, поскольку никогда нельзя полностью исключить того, что сильная в прошлом компания окажется банкротом.

Алексей Миронов
Санкт-Петербургские ведомости