НАУФОР и FPSB запустят несколько уровней аттестации финансовых советников

07.03.2017

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) и Financial Planning Standards Board (FPSB, Совет по стандартам финансового планирования, США) подписали соглашение о сотрудничестве в сфере сертификации специалистов в области финансового планирования и финансового консультирования.

Сотрудничество предусматривает разработку российских стандартов в области финансового консультирования и финансового планирования в России, которые будут использовать опыт FPSB, а также адаптацию программ подготовки FPSB к российскому законодательству.

Как отметил президент НАУФОР Алексей Тимофеев, «одной из целей, которые перед собой ставит НАУФОР, является привлечение к инвестированию российского населения. Это невозможно без доверия к финансовой индустрии и понимания финансовых инструментов. Мы уверены, что важную роль в повышении такого доверия и понимания сыграют инвестиционные советники. Росту престижа профессии инвестиционных советников будут содействовать высокие этические и профессиональные стандарты, предусмотренные программами FPSB. Они позволят повысить качество консультирования клиентов, сделают финансовые услуги более доступными и понятными для граждан, и, как следствие, будут способствовать активизации населения на финансовом рынке».

Программа FPSB делится на три уровня – всего 240 часов обучения и 6-часовой экзамен. НАУФОР не исключает, что сделает первый уровень сертификации обязательным для членов своей СРО, поскольку он подразумевает наличие базовых знаний по финансовому консультированию.

Второй уровень шире: он подразумевает также помощь в планировании пенсии и других сфер финансов.

Третий уровень выходит за пределы финансового рынка. Пройдя его, специалист становится способен составить индивидуальный финансовый план с учетом долговой нагрузки, инвестиционных задач, регулярных налоговых выплат клиента и т.д.

В течение этого года, пока поправки в закон о финансовых советниках будут проходить утверждение, НАУФОР намерен адаптировать первый этап программы под российские реалии. Так как ассоциация стала партнером FPSB в России, именно НАУФОР впоследствии также будет принимать экзамены.

Это соглашение станет актуальным после вступления в поправок в закон «О рынке ценных бумаг», касающихся регулирования деятельности финансовых советников (консультантов). Госдума 24 июня 2016 года приняла в третьем чтении поправки в закон «О рынке ценных бумаг», законодательно устанавливающие требования к инвестиционным советникам — брокерам, управляющим компаниям, финансовым консультантам — всем, кто дает рекомендации клиентам на фондовом рынке. Они должны будут состоять в реестре ЦБ, входить в саморегулируемую организацию (СРО), давать советы в определенной форме и нести за них ответственность.

Поправки касаются только инвестиций в ценные бумаги и лишь в этой части распространяются на деятельность финансовых консультантов, дающих в том числе рекомендации в области кредитования, налогообложения, составления персональных бюджетов или пенсионных планов. Закон должен вступить в силу в конце июня 2017 года.

КТО МОЖЕТ СТАТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫМ СОВЕТНИКОМ?

Ими могут стать только компании или индивидуальные предприниматели. Инвестиционные советники обязаны входить в реестр ЦБ и одну из профильных саморегулируемых организаций. НАУФОР не исключает того, что станет СРО инвестиционных советников, рассказывает Алексей Тимофеев. «Сейчас инвестиционным консультированием занимаются многие брокеры, управляющие и управляющие компании, которые уже входят в НАУФОР. И после того как эти компании получат статус инвестиционных советников, это будет логично, чтобы им не пришлось вступать в еще одну СРО», — поясняет Тимофеев.

КАКИЕ К НИМ ТРЕБОВАНИЯ?

Получение специальной лицензии для инвестиционных советников законопроектом не предусмотрено. Квалификационные требования будут устанавливаться ЦБ. «В связи с этим в настоящее время Банк России определяет возможные подходы к определению квалификационных требований работников инвестиционных советников», — сообщила пресс-служба регулятора в ответ на запрос РБК. Но, по словам Тимофеева, регулятор устанавливает только самые общие требования, а более подробные и детальные стандарты будут разрабатывать саморегулируемые организации.

Мнение редакции

Помимо всего сказанного, аттестация инвестконсультантов будет платной. В США, FPSB берет за это порядка 4000 долларов, цены в России еще не определены, но такая стоимость станет хорошим заградительным элементом от разных типов, которые обучают в соцсетях. Также и среди более подготовленных адвизоров, отсутствие подобного статуса у человека продающего услуги консультирования на финансовом рынке, можно рассмотреть как нежелание платить по причине низкой маржинальности его бизнеса — что само по себе будет говорить не в пользу данного советника, т.к. у консультантов умеющих зарабатывать, клиенты намного чаще будут иметь профит.

Игорь Антонов
Подробнее